Новый банковский закон ЕС — иностранцы в Дании с зарубежными счетами под прицелом

Директива ЕС о банковских услугах вступила в силу — и теперь датские банки начали рассылать письма клиентам с иностранными счетами. Речь о счетах, открытых за пределами Евросоюза: банки требуют документы о прозрачности финансовых операций и предотвращении отмывания денег (AML — anti-money laundering). Это не новая придумка, а ужесточение контроля на уровне ЕС.

Если вы получаете доходы или переводите деньги через банк вне юрисдикции ЕС — ждите запроса от своего датского банка. Нужно будет подтвердить источники доходов, объяснить, откуда приходят переводы, и показать, что операции легальны. Ответить надо вовремя: задержка или отказ могут привести к ограничениям доступа к счёту или его блокировке.

Уточните у своего банка конкретно, какие документы они требуют и в какой срок. Каждый банк может уточнять детали по-своему. Не игнорируйте письма — это не рутина, а обязательное требование.

• Счёт за пределами ЕС + проживание в Дании = запрос от банка на документы о прозрачности и источниках доходов. Это не опция, а обязательно.
• Сроки ответа критичны: задержка может привести к ограничениям доступа или блокировке счёта. Реагируйте на письма от банка сразу.
• Каждый банк уточняет требования по-своему — позвоните в свой банк и узнайте точный список документов и дедлайн, не ждите, пока придёт письмо.

Читать оригинал — The Local Denmark